O Evangelho de MrK

Ele esteve entre nós, deixou sua mensagem e partiu.
Muito mais coisa ele falou e escreveu, mas eis aqui a Compilação da sua mensagem:

NOTICIAS DE UMA BOLHA PARTICULAR…
fui jantar outro dia com a diretor de uma empresa de medio porte que tem crescido, vou repetir: DIRETOR, um executivo realmente bem sucedido, por volta de 40 anos. Nao fui indiscreto de perguntar o salario, mas como conheco um gerente da empresa, posso estimar que ele ganhe entre R$25mil e R$35mil alem de belos beneficios e bonus interessantes
muito bem… ele foi transferido pro Rio ha algumas semanas (estava em outro negocio no Chile) e contou-me que nao conseguiu comprar um imovel onde queria e precisou se contentar com um apartamento de 3qts em botafogo (segundo ele o predio eh bom, mas pera ai, ne?)
a pergunta que nao sai da mente: Tem TANTA gente assim ganhando acima desse salario no Rio? Ha algo que nao fecha nessa conta, ou ganhar R$30mil virou moleza ou os imoveis estao fora da realidade, cada um acredite na hipotese que quiser e faca suas apostas de acordo…

INVESTIMENTOS EM TEMPOS POS-BOLHA
Amigos, o estouro da bolha certamente trara oportunidades de investimentos e ganhos, nao serao as mais tradicionais, os juros por exemplo podem ser baixados para darem liquidez ao mercado e ajudar os endividados, mas podem haver opcoes interessantes em moeda (apostando contra o real), em bolsa (apostando contra algumas empresas do setor civil e principalmente do setor financeiro) e coisas do tipo.
Um bom exercicio seria olhar o pos estouro da bolha nos EUA e Espanha e ver os ativos que mais derreteram e se algum se valorizou… Uma aposta facil seria o Dolar, mas como eles imprimiram dinheiro demais, fico receoso, o Euro esta igualmente perturbado… Infelizmente ganhar na nossa bolha nao sera “papai com mamae”, mas creio ser possivel.
Isso e’ apenas um rascunho, uma ideia inicial que precisa ser aprofundada:
Promissor:
Dolar australiano e canadense
Vendido em Reais contra dolar americano
Vendido contra Banco do Brasil e financeiras
Neutro:
Vendido contra empresas setor civil (ja cairam bastante)
CDI (pode baixar artificialmente)
Franco Suico
Ouro
Inflacao (NTN)
Evitar:
CDB de bancos alavancados
Ibovespa em geral
Imoveis e fundos imobiliarois

GAFISA
Elias [ Elias seria um Teófilo? :D ], seguindo essa linha, e essa da gafisa de captar R$260milhoes pra “razoes estrategicas” sem falar pro que é?
primeiro eles disseram que era capital de giro, depois voltaram atrás e alegaram isso
isso é claramente uma empresa em ponzi dando suas ultimas cartadas, sem esses empréstimos ela quebra, ela não tem caixa pra viver muitos trimestres mais e o mercado tá percebendo, por isso a ação virou pó
tubarão comprar gafisa? só vai comprar se UMA coisa acontecer
se vazar uma noticia nas internas de que o governo vai socorrer, ou vai vender pra outra empresa boa, sei lá, algo de fora, extraordinario, se isso ocorrer eles podem comprar, tirando isso esquece, do jeito que tá é rasgar dinheiro, ano que vem essa empresa vai pagar uma bala juquinha de dividendo…com sorte…
o problema da gafisa, na minha opinião, não foi má fé, foi má gestão mesmo
os precos foram subindo, subindo e justificando custos mais caros, terrenos mais caros, maos de obras mais caras… como os preços subiam TANTO eles podiam pagar caríssimo por tudo e ainda ter algum lucro
o problema que eles projetaram MUITO mal, projetaram que a crásse média iria continuar pagando preços estratosféricos eternamente, que nem o camarada do 2017, e por isso compraram terrenos caríssimos, se endividaram, se ALAVANCARAM até onde deu, deram um passo maior que a perna contando com o ovo ainda no c# da galinha
pois bem, as vendas travaram, mas os custos permanecem altos, os terrenos foram inflacionados (culpa deles e da cyrela principalmente) e agora eles não conseguem mais lucrar… pra piorar compraram aquele desastre da tenda… eles estão na lama mesmo, coitados, mas foi má gestão, eles viajaram total…
nao caiam na armadilha de comprar imoveis ao primeiro descontinho, essa bolha nao inflou em 3 meses e nao vai ser em 3 meses que ela vai desinflar… eu creio sim que o ponto de inflexao ja foi ultrapassado e agora e’ ladeira abaixo, como os descontos comprovam
infelizmente nao temos como medir a queda, pq o fipe-zap e’ mais maquiado que garota de programa, mas todo mundo que esta sondando o mercado esta tendo descontos de 20% a 30% pelo menos, ou seja, a queda ja esta ai, eh um fato! Outro fato e’ a queda das vendas, demonstrando que os precos atuais de lancamentos sao incompativeis.
Agora, para fazer uma compra INTELIGENTE, voces precisam ter sangue frio, saber esperar, e dar o golpe de misericordia na hora certa… se forem afobados poderao perder (ou deixar de salvar) alguns milhares de reais…
ta certo, a coisa mais natural do mundo e’ uma empresa quebrada, com dificuldade em se refinanciar, subir 200% em 12 meses… (*** ATENCAO alto nivel de sarcasmo detectado, perigo, perigo!! **** )
preste atenção, uma coisa é emitir, outra são as pessoas comprarem…
tem que ser muito louco pra comprar papel de uma empresa virtualmente quebrada que NEM ELA conta pra que é o dinheiro, ou seja, ta na cara que é pra cobrir rombo!!! se fosse pra um projeto estratégico bacana ela falaria, todas empresas falam, quando escondem pra que é o dinheiro pode se preocupar…
hahahah achei genial a postura do garcia em oferecer R$450mil pro ap anunciado por R$760mil
sensacional
a gafisa tá ferrada, ela precisa queimar esses estoques rápido pra fazer caixa, mas como bem lembraram ela não pode baixar o preço se não afasta os investidores, ou seja, entre a cruz e a espada!!! a provavel estratégia dela vai ser dar esses “descontos” as escondidas
quanto ao papel a 125% do CDI diz duas coisas:
1- Empresas saudaveis captam entre 102% e 108%, é raro passar muito disso, 125% é considerado um custo muito alto de mercado, custo de empresa arriscada, e pra empresa tá querendo pagar isso é porque os bancos estão cobrando ainda mais, digamos 130% ou 140% !!! ou seja, ela tá dizendo ao mercado: Eu sei que meu risco tá alto e admito
2- Levantar esses milhoes de reais pra fluxo de caixa é coisa de empresa quebrada, empresa saudavel capta pra investir em projetos, não pra girar o caixa, isso é rombo, tá claro!!! até porque eles estao em fase de DIMINUIR lancamentos e não de ampliar, ou seja, o dinheiro não é pra nada estratégico, isso combinado com o ponto 1 acima manda um recado pro mercado: game over!
MrK 30 de setembro de 2011 at 17:17
PORR@ cara, como uma empresa que paga miserios 0,23 centavos de dividendos por ano pode custar R$15,00??????????
tá de brincadeira????????
isso porque ela estava na crista da onda do mercado dela… ou seja, quando o mercado cair vai pagar o que? 10 centavos?
esse papel não vale nem 3,00 , é sério. Eu venho dizendo isso desde que ela tava a R$9,00

DILMA E SEUS INCENTIVOS
Continuo achando que dona Dilma nada poderá fazer pela situacao da construcao civil, querem um exemplo concreto????
A dona Dilma tentou a mesma coisa com os carros, baixou IPI, fez todo o possível pra fomentar esse mercado depois que tomou um calor dos empresários, muito bem, ela gerou uma demandinha e salvou a industria por alguns meses, ok, e agora?? Vejam o link…
economia.estadao.com.br/noticias/economia,montadoras-travam-guerra-para-vender-carros-populares-no-fim-do-ano,97094,0.htm#noticia
Mas aí alguém pode argumentar: Ahhh, mas ela pode fazer a mesma coisa no setor de construção e manter a bolha por mais 1 ano, certo?
Eu diria que NÃO, com base em 2 motivos:
1- Quando eles baixaram o IPI e facilitaram a aquisição de carros, o consumidor estava muito menos endividado e a inflação mais contida, hoje o cenário é muito mais complicado e a resposta da demanda será muito mais fraca. (e claro, carro e apartamento são bens de valores muito diferentes)
2- A redução de IPI em carros impacta o preço quase na hora, já em imóveis não, pois o IPI dos produtos do setor serão usados para construir prédios que serão entregues em 2 ou 3 anos, a desoneração na construção civil demora, o poder de fogo da Dilma aqui está concentrado no MCMV (que é um pedaço pequeno do mercado e está andando de lado há meses) e no crédito, que em função do ponto 1 acima, não terá impactos significativos.
Eu realmente não acredito que há muito o que se pode ser feito para manter a bolha inflada, o consumidor está no seu limite, o cenário de 2012 não é de otimismo, a inflação está em alta, os bancos ficando mais exigentes e muitos imóveis chegando pra “revenda”…

CARTA ABERTA AO INSTITUTO FIPE
Prezado Instituto, é notória hoje a carência de indicadores para monitorar o mercado imobiliário brasileiro e por conta disso o índice Fipe-Zap ganhou importância para todos aqueles que desejam entender e tomar decisões sobre investimentos imobiliários. Não sei precisar se tornar-se a maior referência do ramo foi a intenção inicial do Fipe-Zap, mas é fato que isto ocorreu e portanto este índice agora carrega grande responsabilidade, afim de guiar de forma correta e consistente os agentes de mercado.
Sabemos que o índice possui grandes limitações, no que diz respeito ao controle dos anúncios (na mão de imobiliárias, que não são isentas quantos à uma possível desvalorização) e em especial no que diz respeito a liquidez, uma vez que não mede número de transações e portanto não pode avaliar o quão aquecidas, ou não, estão as vendas, não obstante o índice é usado como a maior referência para avaliar valor de mercado de imóveis.
Temos visto nos últimos meses descontos significativos nos preços de apartamentos, negociados diretamente com as construtoras ou mesmo via imobiliárias, estes descontos (que não raramente passam de 30%) não encontram-se refletidos de forma alguma no Fipe-Zap, que aponta constante valorização durante todo o ano, pergunto-me: Por quê? Pela importância que o índice tem, creio que caberia a Fipe explicar ao público porque não consegue captar quedas de preços que são notórias e amplamente difundidas, inclusive sendo anúnciadas em outros sites na internet. O mesmo cenário é visto frequentemente na venda de imóveis usados. Caso a Fipe tenha dificuldade em capturar esses dados, que ao menos alerte este perigo aos mais desavisados usuários do site e agentes de mercado.
Está bastante visível que o mercado, já há alguns meses, está caminhando para uma queda de preços, com estagnação de vendas, no entanto o índice aponta para uma direção diametralmente oposta, levando a crer que o mercado está em uma ascedente, motivando assim pessoas a tomarem decisões exatamente inversas as que deveriam tomar, se o objetivo de um índice é medir tendências, alertar e prover informação para decisão, está claro que o Fipe-Zap não está cumprindo seu objetivo mais básico, muito pelo contrário, está levando pessoas à desinformação, neste caso seria melhor não haver índice algum.
Poderia o instituto, em nome de todos agentes e interessados no mercado imobiliário Brasileiro, manifestar-se sobre as limitações do índice, os valores reais de transação, a liquidez do mercado e o fato do preço real estar notoriamente caindo quando o seu indicador aponta para o lado oposto?
Obrigado
Equipe Bolha Imobiliaria.com

EDUCAÇÃO FINANCEIRA
MrK 3 de janeiro de 2012 at 5:05
Gente, pra quem pode a dica e’ simples: Mantenham seu dinheiro em CDI e vao morar fora do Brasil, em algum pais de inflacao controlada. E’ isso que estou fazendo desde o ano passado.
CDI e’ maravilhoso pra quem ta fora, 2 digitos limpos por ano… pra quem ta dentro nao e’ tao bom, pois a inflacao real do Brasil (nao a brincadeira do IBGE) ja esta em linha com o CDI fazendo os juros reais ficarem zero, se nao negativos.
Sei que isso infelizmente nao e’ possivel pra todos em funcao do tipo do emprego, mas quem puder, fica a dica!.
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MrK 3 de janeiro de 2012 at 10:36
Fato e’ que o real esta supervalorizado
essa moeda nao vale o que pedem, para o Brasil ficar um pais “perto do normal” o real precisa se desvalorizar muito… ficar com 100% do seu dinheiro em reais pode nao ser muito interessante
quanto ao CDI, eu pensei sim na hipotese dele ficar estavel ou ate subir por conta de fuga de dolares, mas notem que nos paises pos-bolha o govenro mesmo assim forcou os juros pra baixo, pois preferem conviver com inflacao e perda de valor da moeda a encarar uma crise interna de inadimplencia, acho que o COPOM submisso a Dilma iria pelo mesmo caminho, mesmo se tecnicamente nao sendo for a melhor escolha
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MrK 3 de janeiro de 2012 at 11:37
Salles, qualquer CDB ate R$60mil e’ garantido pelo governo, entao soh se preocupe se o valor for acima disso
quanto ao banco perigoso, seria aquele banco medio ou pequeno que emprestou de forma irresponsavel, hoje seria dificil dizer que banco esta nesse quadro, entao por via das duvidas eu evito CDB, ate porque CDB rende praticamente igual um fundo DI conservador ou um tesouro direto, sendo que esses 2 nao tem o risco do banco quebrar…
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MrK 3 de janeiro de 2012 at 11:39
Previdencia privada pode ser uma boa, basta o banco/gestor serem solidos e os custos de administracao nao serem abusivos, infelizmente alguns fundos abusam da taxa de administracao e comem todo beneficio!!
existe uma questao envolvendo declaracao anual de imposto (se vc fizer a completa) que pode beneficiar quem declara dessa maneira, se voce nao tiver por dentro sugiro ler sobre… se vc fizer a simplificada nao ajuda
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MrK 3 de janeiro de 2012 at 12:57
oi tulio, tudo certo e vc?
vejam bem, voce nao consegue investir em CDI igual CDB, CDB e’ um produto bancario, ja o CDI e’ uma taxa que voce obtem somente se investe em titulos do governo (tesouro direto ou fundos DI), eu te diria que 98% do CDI e’ uma boa taxa para CDB de um banco solido como o Bradesco, eu deixaria ai, ate porque o fundo que rende CDI te cobrara uma taxa de administracao que provavelmente fara render menos que o seu CDB

PENSAMENTOS AVULSOS

MrK 31 de dezembro de 2011 at 16:37
O mais difícil de qualquer análise do Brasil é ter um número baso confiável
é impossível dizer hoje o valor praticado do m2 em qualquer bairro, pelo menos motivo que é difícil dizer qual inflação real, ou dizer o endividamento das familias ou ainda o índice de desemprego
eu perdi a crença em qualquer número oficial, todos parecem fantasiosos (uns mais outros menos), mas crer em IBGE ou ZAP tá ficando complicado… a quanto estão fechando os negócios? os descontos? como anda a venda? sabemos de nada..
por isso que quando anunciarem o estouro da bolha, este já terá acontecido há meses
abraços a todos!!
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MrK 1 de janeiro de 2012 at 11:03
RPL, minha opiniao é que houve muita ingenuidade aí tambem, mal gerenciamento
as construtoras acreditaram que essa demanda era real, acho que eles só viram o problema quando era tarde demais, eles achavam que o povo tava podendo comprar e tomar esse crédito todo mesmo… não sei se houve uma inflação consciente da bolha não
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MrK 20 de dezembro de 2011 at 18:21
hahahaha estou mijando de rir!!!
se os imoveis normais dessas empresas já são um lixo, imagina o que seria ponta de estoque??? uma pia no teto, um buraco na parede, um chuveiro na sala, um corredor torto??
hahahahaha o lado comico da bolha!!!!
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MrK 20 de dezembro de 2011 at 14:50
Pessoal, não se esquecam que tudo nesse mercado tem um certo “efeito retardado”, pois os donos da informação querem artificialmente segurar os preços no ar
reparem… o dado de outubro só ficou disponivel no fim de Dezembro! Com os shoppings vazios (brasileiro com medo de comprar até coisa de baixo valor) como voces acham que tao a venda de imoveis em Dezembro?
outro efeito retardado vem do famoso “fipezap”, as imobiliarias controlam a imensa maioria dos anuncios e elas estão segurando ao máximos preços artificialmente altos há meses, ou voces acreditam nessas ultimas altas de outubro e novembro por exemplo? Todo mundo já sabe que na prática os descontos tão aí, só no fipezap eles não aparecem!
querem mais um exemplo? desde quando sabemos aqui que a gafisa tá na bacia das almas? desde abril pelo menos! só agora o negocio ficou evidente na midia!
agora, qual a data oficial do estouro eu sinceramente não me importo, mas eu garanto isso pra vocês: 2012 tem apartamento A DAR COM O PAU a ser entregue, na mão de “investidor” que precisará repassar, e agora, josé? Quem vai absorver esses imóveis? PLOC
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MrK 22 de dezembro de 2011 at 10:48
voces que curtem trollar corretor, podiam falar assim com um da gafisa
“gostaria de sabe como reaver meu dinheiro, pois comprei um gafisa no estacao sorocaba e o corretor me garantiu que haveria valorizacao, agora recebei um email da gafisa abaixando o preco de R$1.100.000 para R$799.000, ou seja, depreciaram o meu investimento, como posso ser ressarcido?”
hahaha
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MrK 22 de dezembro de 2011 at 9:17
amigo Elias, eu andava pelas ruas do Rio e via que qualquer pica-pau tinha um Tucson… i30… carros acima de R$65mil… por todos os cantos!
curioso que sou, perguntei a um amigo de RH de uma grande empresa do ramo de recrutamento e selecao (contrata milhares de pessoas): Voce tem visto algum aumento de salario que justifque isso?
e ele: Nao, o aumento so esta no numero de vagas, mesmo assim fortemente nos salarios ate R$4mil (salario de quem nao deveria andar de tucson, ne?)… para os salarios altos (acima de R$10mil) as coisas mudaram muito pouco no Rio.
logo vi que esses carros ja ja iriam estacionar nos pateos de novo
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MrK 22 de dezembro de 2011 at 9:34
no Rio varios empreendimentos vendidos em poucas horas estao pipocando ofertas das construtoras.. isso e’ mais velho que andar pra frente, um corretor me falou como fazia: Levava pro cocktail parentes e conhecidos para fazer uma “reserva” , esses davam um cheque (sem valor algum) e seguravam a reserva, no dia seguinte 100% vendido em todos os jornais.. alguns dias depois eles “mudavam de ideia” e tiravam o cheque, pronto…
essa antecipacao da gafisa tem um objetivo claro,o mesmo objetivo dos descontos em botafogo sendo discutidos aqui, eles precisam de dinheiro, desesperadoramente
eu nao sou fa da ideia de dar o meu dinheiro pra alguem desesperado por dinheiro
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MrK 24 de dezembro de 2011 at 13:19
ridiculo, simplesmente ridiculo os bancos soltando relatórios agora acerca do setor de construcao civil admitndo que o negocio tá feio
os mesmos bancos ha 6 meses atras recomendavam compra dos papeis cheios de argumentos!!!
nós aqui já diziamos dessa dificuldade desde o inicio do ano!!!
Esses analistas nao conseguem ver uma mudanca de tendencia, sao muito limitados, tudo que fazem é pegar o passado e replicar pra frente, fala sério… nos ja viamos essa curva virando ha trimestres…
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MrK 29 de junho de 2012 at 18:16
REPAREM aqui eles falam somente de estoque em posse das construtoras, ou seja NÃO conta o estoque de imovels nas mãos dos proprietários especuladores
hoje eu fui numa oficina em botafogo/Rio e vi a quantidade de prédios novos com aps vazios (sem cortina, ar condicionado, nada), é chocante, os prédios mais recentes (entregues de 6 meses pra cá) não deve ter nem 60% de ocupação e esses imoveis vazios NÃO ENTRAM nessa conta de 20%, ou seja a realidade é BEM pior, o estoque no mercado como um todo deve tranquilamente subido mais de 30% e não vai parar de subir por pelo menos 1 ano!!!!
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MrK 30 de setembro de 2011 at 14:14
Ações de construtoras? Queda livre (-60%)
Empregos no setor? Virando o ponto de inflexão
Preços? Estagnados sem vendas
Numero de imoveis a venda? Explodindo no ZAP
Salao do imovel? Cancelado
Inadimplencia? Em tendência de alta (estão tentando de tudo como mexer em FGTS e outras regras)
Mas imagina que há bolha imobiliaria, é claaaaro que não, né??? Isso tudo é sustentável… tem que ser muito cego pra não ler tantos sinais cada vez mais evidentes

PROFECIAS
MrK 23 de dezembro de 2011 at 5:45
Amigos, papai noel disse que vai trazer muitos descontos em 2012!!! Ho ho ho, continuo achando que o 2o semestre (tanto pela situacao economica quanto pela sobreoferta de imoveis) sera negro para os “investidores”, ja remos ouvido muitos relatos de “investidores” arrependidos ou queremdo correr com a venda… Mas como a maioria eh cabeca dura, orgulhoso e nao admite a perda, vai segurar mais um pouco, vamos aguardar!!
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MrK 24 de dezembro de 2011 at 13:30
feliz natal a todos!!
e nao se preocupem com a dilma, o poder de fogo dela é limitado, se presidente pudesse salvar o país de uma bolha imobiliaria o bush e o obama teriam feito, mas eles não podem….e digo mais, quanto mais eles artificialmente sustentarem isso, pior sera o estouro e a queda de preços, portanto nao se preocupem..ho ho ho
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MrK 4 de janeiro de 2012 at 5:47
E o Fipe-zap de dezembro?
Todo mundo sabe que o FipeZap mostra uma foto distorcida da realidade, os motivos ja foram debatidos a exaustao aqui, entretanto, mesmo nesse “mundo cor-de-rosa” comecamos a ver coisas interessantes…
1- O Indice vem desacelerando forte mes apos mes, nesse ritmo vai perder de um fundo DI ja ja…
2- No Rio, varios bairros “nobres” da zona sul apontaram queda em Dezembro, alguns ja acumulam queda ha 2 meses consecutivos, outros voltaram ao preco de junho/2011, mostrando que estao sem folego pra subir.
Fica a pergunta: Se no FIPEZAP a coisa ja esta assim, como estara no mundo REAL???
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MrK 3 de janeiro de 2012 at 11:42
a julgar pelas vendas de natal, pelo desempenho da industria e pelas vendas de imoveis nos ultimes meses do ano… eu diria que 2011 foi o ultimo ano bom para o mercado imobiliario… por muito tempo
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MrK 4 de janeiro de 2012 at 5:13
oi mineiro!
Eh claro que a crise nao acabou! na verdade ela esta apenas comecando
o que ocorre com as acoes eh que sempre depois que alguma acao cai muito (e essas cairam 50%, 60%…) existe uma turma louca pra comprar achando que existe um potencial de recuperacao, a turma do repique, normalmente essas acoes quando mostram qualquer subidinha essa turma ja pensa “opa! agora vai, compra logo!” e fazem essa alta, mas nao se engane, eh fogo de palha, esse pessoal tem folego curto e logo logo as acoes caem tudo de novo… a unica coisa que pode fazer esses papeis mudarem de direcao pra valer seria um balanco solido e lucros interessantes, atraindo investidores grandes…e isso ta longe…
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MrK 4 de janeiro de 2012 at 5:25
bertz,
Eu entendo seu ponto de vista, creio que essa estrategia de esperar pela bolha estourar somente pode ser executada por quem nao tem pressa de comprar um imovel, o motivo eh simples: Ninguem sabe precisar quando os precos cairao. Pode demorar 6 meses, 12 ou 18, somente pode bancar isso quem nao tem problema de viver de aluguel por algum tempo, trata-se portanto de uma escolha pessoal!
Eu acredito sim que precos irao cair e bem, na minha opiniao ainda esse ano, mas se atrasarem muito as obras atuais e se o governo fizer das suas, o estouro pode ir sim pra 2013, mas veja, eh inevitavel o estouro ja que o mercado esta travado, sem vendas e com muitos imoveis em construcao, eh apenas uma questao de tempo.
Particularmente, eu acho que vale a pena esperar1 ano ou mais que seja, para economizar 30% na compra mais cara da sua vida, penso eu que errar o timming com imovel eh a pior coisa que pode acontecer na vida financeira de alguem.
Todo imovel em construcao sera um imovel a mais no mercado, seja por repasse, seja porque o dono vai abandonar o antigo para morar no novo, ou seja, vem muita oferta pra um mercado sem demanda e de familias endividadas, a consequencia disso a lei da oferta e procura ja explicou inumeras vezes, mas eh vital que se tenha paciencia!

6+
Comments
  • Pobre Paulista 14 de junho de 2015 at 23:52

    Eu formato meu micro e quando entro no site do bolha, mudou todo o leiaute…

    BOSS, mal aê…

    1+
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